「認知症で、親の銀行口座が凍結されないか心配!」
「親が施設に入ったら、自宅はどうしよう!」
「家族信託は聞いたことがあるけど、どこに相談すれば良いか分からない!」
家族信託は、認知症よる資産凍結を防ぎ親の生活を支える法的制度ですが、どこに頼んだら良いのか?なかなか難しく悩むところです。
福岡では、どんな専門家が有って相談が多いのはどの専門家なのでしょうか?相談の多い順にランキングで紹介していきます。
家族信託の相談先を選ぶ3つのポイント
家族信託の依頼先を選ぶポイントは以下の3つです
- 家族信託の実績を確認する
- 料金をチェックする
- アフターサポートを確認する
まずは、この3つを押さえて候補を選べば、自分に合った専門家を探すことができます。
それぞれを詳しく見てみましょう。
1.家族信託の実績を確認する
家族信託は2006年の信託法改正により、翌年の2007年に施行されたまだ新しい制度です。
そのため、家族信託の組成は、最も相談の多いとされる士業の司法書士でさえも約3割※しか行ったことがないとの資料があります。(※2023年2月時点)
(以下の資料は、司法書士103名への質問回答の一部抜粋です。2023年2月発表資料)
家族信託は、それぞれの家庭事情に合わせて組成内容が変わります。
経験と実績がある場合は、様々なケースに対応するノウハウも持っており、安心して相談ができます。
よって、家族信託は実績のある専門家に相談することが1つ目のポイントになります。
2.料金
家族信託の料金は、一律で規定された料金がある訳ではありません。
土地や家屋は有るか?お金をどの程度組入れるのか?
資産額やコンサルテーションを行う会社(士業)によって料金は変わってきます。
依頼先が弁護士への場合は相談料も高い為、家族信託の料金も高くなる傾向にあります。
初回相談は無料の専門家が多い為、概算料金を把握した上で予算に合った相談先を絞ることが2つ目のポイントです。
3.アフターフォロー
家族信託は契約完了以降に、信託口口座の管理のための帳簿作成や、年に1度の委託者(託監督者)への報告が義務付けられています。(受託事務)
しかし、トリニティ・テクノロジーの調査では56%の家族信託利用者が、この受託事務を出来ていないとの結果が出ています。
信託口口座の預金を使用する状況になると、使ったお金の領収書を保管し、帳簿に写して支出監理を行わなければなりません。
家族信託締結後に、家族信託締結者へのサポートやアフターフォローがあると受託業務を失敗無く行う事ができる点が、3つ目のポイントです。
まとめると、
- 家族信託の実績を確認する
- 料金をチェックする
- アフターサポートを確認する
以上が、家族信託の相談先を選ぶポイントです。
この3点を意識すれば、家族信託の申し込み先で失敗して損してしまうことは、まずないはずです。
…ただ、多忙な毎日だと、どこが相談や契約が多いのか?料金も幾らからなの?探すのは大変だったりします。
そこで、当記事で、この3点を基準に家族信託を業務に掲げている専門家を徹底調査。数ある中から5社を厳選しました!
どの専門家も相談件数が多くオススメできますが、迷ってしまわぬようランキング形式で発表します!あなたに合う専門家はどれか探してみてください。
福岡県で家族信託の相談・契約件数の多い専門家5選
家族信託 名古屋で相談件数の多い専門家
1.家族信託の「おやとこ」
家族信託の実績 | 問い合わせ:年間数千件 実績数:家族信託契約件数No.1 (調査:JMR 数値は未公開) |
料金 | 初期費用(最低):55,000円~(税込) |
アフター・フォロー | 帳簿作成の負担が減らせる、家族信託専用アプリ アプリ月額:2,728円~(税込) |
運営会社 | トリニティ・テクノロジー株式会社 |
住所 | 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2丁目9-34 アクシブ天神ビル7F |
最寄駅 | 地下鉄空港線の天神駅1番出口、徒歩4分(300m) 地下鉄空港線の赤坂駅5番出口、徒歩4分(300m) |
電話 | 092-406-3301 |
\ 家族信託 契約数No.1 /
家族信託の「おやとこ」のトリニティ・テクノロジー株式会社 福岡支店は、地下鉄空港線の天神駅と赤坂駅の中間地点の便利の良いロケーションに在ります。
「おやとこ」は、家族信託契約件数がNo.1(調査:日本マーケティングリサーチ機構)で、問い合わせも年間数千件です。
会社は司法書士法人がルーツで、グループに司法書士法人、弁護士法人、行政書士法人を抱え、家族信託をグループ内で完結できる組織になっています。
「おやとこ」の初期費用は、信託財産が1億円までは信託資産の1.1%(税込)で最低価格は55,000円~と設定されています。
一般に最低費用は多くの家族信託専門家で30万円~なので、「おやとこ」の55,000円~は超リーズナブルな設定といえます。
実際には、この他に契約書の作成費用・公証役場の公正証書化費用、不動産が有る場合は司法書士費用と登録免許税が発生します。
家族信託締結後は、家族信託アプリで、受託者の資産管理義務をサポートする対応もなされています。
月額費用が2,728円(税込)~というのが気にかかる点ですが、管理が楽になるという点と、いつでも相談できるというのは魅力です。
\ 家族信託 契約数No.1 /
2.ファミトラ
家族信託の実績 | 問い合わせ:2万件以上 実績数:未公表 |
料金 | スタンダードプラン(最低):190,000円~(税込) |
アフター・フォロー | 帳簿作成の負担が減らせる、家族信託専用アプリ アプリ月額:2,728円~(税込) |
運営会社 | ファミトラ |
住所 | 〒810-0041 福岡県福岡市中央区大名2丁目6番11号 Fukuoka Growth Next内 |
最寄駅 | 地下鉄空港線の赤坂駅5番出口、徒歩3分(210m) |
営業時間 | 平日:9:00~18:00 |
\ 家族信託を、あたりまえに /
「ファミトラ」も地下鉄天神駅と赤坂駅の間の便利なロケーションに在る、家族信託に特化したスタートアップ企業です。
家族信託に精通したコーディネーターがZoomを使ったリモート面談と直接面談で家族信託の組成を行っており、社内の司法書士だけでなく、家族信託に精通した全国の司法書士・弁護士との連携でサービスが提供されます。
「ファミトラ」の料金は.「セルフプラン」10万円~と「スタンダードプラン」19万円~がありますが、オフィスや自宅での面談で打合せを行う場合は「スタンダードプラン」になります。
(「セルフプラン」は組成アプリにお客自らが必要情報を入力する事で、費用を抑えた料金設定がなされています)
セルフプラン(zoom) | スタンダードプラン | ||
初期費用(家族信託組成コンサルティング) | 100,000円(税抜)〜※1※2 | 190,000円(税抜)〜※1※3※4 | |
月額費用(専門家への相談とアプリ利用) | 2,480円(税抜,月額)※5 | ||
プラン適用条件 | 信託財産評価額 | 1億円以下 | 制限なし |
信託財産種別 | 現金+不動産1件のみ※6 | 制限なし | |
情報の入力 | お客様自身による情報入力※7 | ファミトラが整理して入力 | |
面談の形式 | リモート面談(zoom)※8※9 | 訪問面談も実施可能※10 |
※1~※9補足詳細(クリックで開きます)
※1 スピード割(着手金支払日から起算して、信託契約締結までの期間により適用される割引)を最大適用した場合(50,000円割引)
引用:ファミトラホームページ
※2 信託財産評価額の合計額×0.5%(信託財産額3,000万円以下の場合は150,000円に固定)
※3 信託財産評価額の合計額×0.8%(信託財産額3,000万円以下の場合は240,000円に固定)
※4 信託財産評価額が1億円を超える場合、1億円までは信託財産評価額の合計額×0.8%、以降1億円超〜3億円までは0.4%、3億円超〜5億円までは0.24%といったように、信託財産の額が増えるほど料率が下がります。
※5 12ヶ月分29,760円をまとめて、年毎にお支払いいただきます。
※6 セルフプランが適用可能な不動産につきましては、他の制限もございます。(無料相談時に弊社家族信託コーディネーターからご説明いたします)
※7 弊社が提供する「ファミトラ」アプリを使用して、信託契約に関係するご親族情報および資産情報を一部ご入力いただきます。
※8 平日の10時〜18時(開始時間)のみ。
※9 お客様訪問(出張)は契約締結時の公証役場立会のみとなりますが、弊社六本木オフィスにご来訪いただいての面談は実施可能です。
※10 ご訪問の地域により、出張費用を請求させていただくことがございます。
尚、費用は上記の初期費用の他に、信託契約書の作成費用や登記費用などがかかります。
「ファミトラ」の問い合わせ件数は2万件を超えています。
「ファミトラ」の家族信託アプリも、レシートを簡単に添付できる会計機能を備えています。
料金は、「おやとこ」と同じく、月額費用が2,728円(税込)で、信託口口座の管理が楽にできる「ファミトラ」アプリを利用できます。
ファミトラのオフィスでの面談は、スタンダードプランになるので
3.アンド・ワン相続行政書士事務所
家族信託の実績 (相続・遺言含む) | 年間面談件数:500件以上 家族信託導入実績数:100件以上 |
料金 | 550,000円~(税込) |
アフター・フォロー | 未記載 |
対象エリア | 北九州・福岡地区 |
運営会社 | アンド・ワン相続行政書士事務所 |
住所 | 福岡県北九州市小倉北区田町14-28ロイヤービル4階 |
最寄駅 | JR小倉駅 徒歩20分 JR西小倉駅 徒歩15分 |
営業時間 | 平日 9:00~23:00 |
電話 | 093-600-2808 |
『アンド・ワン相続行政書士事務所』は、東京・大阪・北九州の3ヶ所にオフィスを持つ行政書士法人で……
年間面談件数は500件以上で、家族信託導入実績数は100件以上と実績の多い専門家です。。
家族信託の費用は550,000円~(税込)と設定されており、最低料金としては高めの設定ですが……
別途費用として、公証人手数料と不動産登記申請での登録免許税がかかるとされています。
信託契約書作成と不動産登記費用は別費用ではないため、別途費用としてはあまり大きくありませんが、無料相談の際に「信託財産の内容と料金を照らし合わせ」て内容を確認しておきたいポイントです。
4.相続・遺言手続きセンター 福岡
家族信託の実績 | 相続累計相談件数:4,000件 実績数:未公表 |
料金 | 未公表 |
アフター・フォロー | 未記載 |
対象エリア | 九州一円対応します! 福岡市 東区、博多区、中央区、城南区、早良区、西区 糸島市 前原、二丈、志摩 糟屋郡 粕屋町、志免町、宇美町、太宰府市、大野城市 佐賀県 唐津市、浜玉町 熊本県、長崎県、大分県、宮崎県、鹿児島県 |
運営会社 | ふくおか司法書士法人 |
住所 | 〒810-0042 福岡県福岡市中央区赤坂1丁目15-39 登記総合ビル1階 |
最寄駅 | 地下鉄「赤坂駅」徒歩約3分 |
営業時間 | 平日 9:00~20:00 |
電話 | 092-753-6303 |
「相続・遺言手続きセンター」は、相続問題をワンストップで解決する「株式会社アックスコンサルティング」が運営する司法書士、弁護士、税理士、不動産鑑定士等、相続に関する専門家集団の全国ネットワークです。
「相続・遺言手続きセンター福岡」は「ふくおか司法書士法人」が運営しています。
相続の累計相談件数4,000件は、「アックス司法書士パートナーズ」登録の累計数となっています。
家族信託もHPの対応メニューに上げられていますが、料金表には掲載されていません。
無料相談での料金確認が必要です。
5.福岡相続サポートセンター
家族信託の実績 | 相談実績:フランチャイズ全体では年間1000件以上 実績数:未公表 |
料金 | 民間会社ということで低価格が売り、HPでは非公開 |
アフター・フォロー | 未記載 |
対象エリア | 福岡市、近郊 |
運営会社 | 株式会社福岡相続サポートセンター |
住所 | 福岡県福岡市中央区天神2丁目14-2 福岡証券ビル8F |
最寄駅 | 地下鉄天神駅徒歩3分 |
電話 | 092-716-1237 |
「福岡相続サポートセンター」は、全国に81ヶ所の加盟店を持つ『全国相続サポートセンター』の運営会社でもあり、創業は2010年5月です。
『全国相続サポートセンター』での個別相談は年間1000件以上(遺言書・家族信託など)となっていますが、契約実績数は未公表です。
在籍しているのは、相続支援コンサルタントや家族信託コーディネーターなどの資格者で司法書士や弁護士ではありません。
コンサルタントやコーディネーターが、相談内容に合わせて適切な弁護士や司法書士と連携して対応するというスタイルをとっています。
弁護士や司法書士などの士業法人ではなく、民間会社ということで低価格が売りにされています。
家族信託のコーディネーションにおいては、必ずしも士業ではなく経験のある家族信託コーディネーターであれば大丈夫なので、費用を下げるポイントではあります。
但し、費用がホームページ内では紹介されていないため、無料相談での確認が必要です。
まとめ
福岡の家族信託専門家HPを調査しましたが、家族信託実績を強調しているものの、実績を数字で公開しているところは少なく、相続・遺言と一緒にした相談件数を示しているHPがほとんどでした。
福岡県内だけでは、家族信託は、まだ十分に普及できていないのかもしれません。
今回は、相続・遺言も含めた数字で高く、料金に対して魅力を感じる専門家をランキングしました。
まとめると……
「おやとこ」は実績が最もあり、最低費用も55,000円~とかなり安いのですが、信託案作成は含まないので、無料相談でトータルの概算費用確認が必要です。
「ファミトラ」はオフィスや自宅での面談を行う場合は、最低金額が190,000円~のスタンダードプランを選ぶことになります。
信託契約書の作成費用や登記費用は別途ですが、最低金額が安い分お得になる可能性が高いので、概算見積もりを取って比較したい専門家です。
「アンド・ワン相続行政書士事務所」は福岡県内に事務所を構える専門家の中では、家族信託の実績を公表している数少ない専門家です。
家族信託の最低費用は高めですが、信託契約書作成と不動産登記費用は別費用ではないため、無料相談で概算を確認してみる価値がありそうです。
「相続・遺言手続きセンター 福岡」は、4000件の相談件数を持つ全国ネットワークの専門家集団を活かした「ふくおか司法書士法人」なので、料金は公表されていないものの、問い合わせの価値がありそうです。
「福岡相続サポートセンター」は不動産を扱う家族信託コンサルタントなので、不動産で気になる場合は無料相談してみると良さそうです。
以上、それぞれ特徴があり、HPでも上位の専門家をランキングしてみました。
どの専門家が、お得で全体費用が安くなり、家族の意図に沿ったコンサルをしてくれるか?
初回の無料相談を上手く活用する必要があります。
気になる専門家には実際に概算見積もりまでもらって、比較してみる事をおすすめします。